新NISA初心者こそ「おまかせ」でいい？名前の数字に隠された「りそな」の野望を暴く

こんにちは、りんのすけです。

「新NISAを始めたいけれど、結局どの銘柄を買えばいいのか分からない」

「S&P500とかオルカンとか聞くけれど、暴落したときに自分で判断する自信がない」

そんな投資初心者の間で、今ひそかに注目されているのが『りそなラップ型ファンド』です。

でも、ちょっと待ってください。

名前に付いている「ラップ」って何？

サランラップ？

それとも音楽のラップ？

実はこの銘柄、名前を紐解くと「投資信託選びの正解」が見えてくる、非常に面白い仕組みを持っています。

今回は、名前の由来から中身の真剣な解説まで、忖度なしで「ゆる〜く、深く」解説します。

この記事を読めば、ラップという本当の意味を理解できるかもよ(^^)

それではどうぞ！

銘柄名にある「2・4・6」の正体は、あなたの将来の「欲」？

投資信託のカタログを見ていると、名前の末尾に「2」「4」「6」という数字がついているのに気づきます。

これ、実はただの整理番号ではないんです。

りそなアセットマネジメントとは？：実は「年金運用」のプロ集団

まず、「りそな」と聞くと銀行を思い浮かべる方が多いでしょう。

しかし、このファンドを運用している「りそなアセットマネジメント」は、単なる銀行の関連会社ではありません。

実は、日本でも有数の「年金運用」のプロ集団なんです。

年金運用とは、私たちの将来の大事なお金を、何十年にもわたって「絶対に大失敗せずに増やし続ける」という、極めて責任の重い仕事。

そのノウハウを、個人向けにギュッと凝縮したのが、今回のファンドです。

246は「目標リターン」の宣言！【安定・標準・積極】

さて、気になる数字の正体です。

この「2・4・6」は、りそなが掲げた「1年間でこれくらいのリターン（収益）を目指しますよ」という目標値（％）なんです。

初心者が一番悩む「どれくらいリスクを取ればいいの？」という問いに対し、数字で答えを出してくれている。

これが「246」の正体です。

そもそも「ラップ型」って何？サランラップではありません

「ラップ」と聞くとキッチン用品を想像しますが、投資の世界での「ラップ（Wrap）」は「包む」という意味です。

目的：プロに「丸投げ」するための仕組み

通常、投資をするなら

「今は株を買おう」

「今は債券を売ろう」

と自分で判断しなければなりません。

しかし、初心者がそれをやるのは至難の業。

そこで、「あなたの代わりに、プロが資産の組み合わせを全部包んで（ラップして）調整しておきますよ」

というのがラップ型ファンドの正体です。

いわば、投資の「おまかせ定食」。

あなたは「2・4・6」というメニュー（コース）を選ぶだけで、あとはプロが旬の食材（銘柄）を勝手に選んでくれるのです。

特色：市場が荒れた時の「クッション性能」

このファンドの真の凄さは、「市場の急変に自動で対応する」点にあります。

例えば、株価が暴落しそうなとき。

プロが「あ、危ない！」と判断すれば、自動的に株を減らして、守りに強い「債券」などの比率を高めてくれます。

自分でこれを行うには、毎日ニュースをチェックして売買ボタンを押さなければなりませんが、ラップ型なら寝ている間にプロがクッションを敷いておいてくれるわけです。

『りそなラップ型ファンド』の投資先を公開

「おまかせなのは分かったけど、結局何にお金を使っているの？」

そう思うのは当然です。

中身をのぞいてみると、実は非常に贅沢な「世界中の資産の詰め合わせ」になっています。

例えば「4（標準）」を選んだ場合、これらを絶妙なバランスでミックスします。

特筆すべきは、「資産の組み合わせ（ポートフォリオ）を、経済環境に合わせてダイナミックに変える」こと。

固定された組み合わせではなく、プロが「今はこっちが熱い！」と判断した場所に資金を移動させているのです。

どんな人に向いている？【忖度なしの判定】

りそなラップ型ファンドは素晴らしい仕組みですが、すべての人に最適というわけではありません。

【投資のリスク】知っておくべき３つのポイント

「プロにおまかせ」とはいえ、投資である以上リスクはゼロではありません。

ここだけは真面目に、心に刻んでおいてください。

まとめ：新NISAの「最初の一歩」｜246という数字を信じてみる

いかがでしたか？

投資信託の名前は難解ですが、「りそなラップ型ファンド」の「246」は、投資家に対する誠実な約束の数字です。

「何を買えばいいか分からない」

と悩んで立ち止まっている時間が、実は一番もったいない。

もしあなたが、「将来のために着実に、でも手間はかけたくない」と願うなら、この「246」という数字にあなたの背中を預けてみるのは、非常に賢い選択と言えるでしょう。

まずは自分の「欲」に正直になって、「2」「4」「6」のどれが自分に合うか、選んでみることから始めてみませんか？

最後に、わたしが使っている証券会社のリンクを用意しましたので、興味が持てたらのぞいてみてくださいね(^^

【あなたはどのタイプ？】失敗しない証券会社選び

私は、実際に松井証券と楽天証券を使い分けていますが、それぞれの特徴はこんな感じ。

私の場合、積立NISAは松井証券、クレカ積立でポイントを利用した投資は楽天証券と使い分けています。

松井は『迷わない設計』が魅力で、楽天は『還元率』が魅力。

ちなみに松井証券はフリーダイヤルが設定されており、サポートが秀逸です。

何度も利用しましたが、対応も良く非常に満足しています。

もし「ちょっと始めてみようかな」と思えたら、まずは口座開設ページをのぞいてみるのがおすすめです。

どちらも無料で開設できて、スマホだけでも完結しますよ(^^)

参照サイト一覧

りそなアセットマネジメント
246シリーズ
りそな ラップ型ファンド
目論見書
月次レポート